Préstamos para autónomos

¿Necesitas financiación para tu negocio? El acceso a liquidez que te dan los préstamos para autónomos puede ser realmente útil para reaccionar frente a las necesidades que puedan surgir.

Si estás buscando un préstamo para autónomos, puedes utilizar nuestra lista de préstamos para equiparar y elegir el que más se adapte a tu situación.

Los negocios siempre tienen el propósito de generar dinero, mas es habitual que haya instantes en los que requieran inversión.

Ser demasiado conservador y no hacer esta inversión puede tener graves consecuencias, porque el mercado es muy competitivo y los clientes no están prestos a dar segundas ocasiones.

  1. Invertir en stock.
  2. Solucionar averías.
  3. Lanzar una campaña de marketing.
  4. Pagar un servicio.

Suprimir cualquiera de estas acciones pues no se dispone de dinero en un corto plazo, puede afectar mucho al negocio a largo plazo. En una realidad cambiante como la presente, la peor resolución puede ser no reaccionar.

Por servirnos de un ejemplo, un usuario que visita una tienda por vez primera y comprueba que esta no tiene stock de lo que busca puede que no vuelva a entrar. Si bien no sea muy grave, es una mala experiencia y hay tantas opciones, que el consumidor sencillamente puede habituarse a ir a otra.

Por eso, en MicroPréstamos.online hemos reunido a una serie de prestamistas que están dispuestos a entregar préstamos para autónomos y te dejan reaccionar cuando cualquier situación haga que precises liquidez.

La petición gratuita para pedir préstamos para autónomos y emprendedores

Pedir el préstamo es completamente gratis. Solo generarás obligaciones de pago si realmente te dan el dinero.

Conque si precisas liquidez, no dudes en hacer tu petición y decidir después si admitirla conociendo exactamente los intereses y el total a pagar.

Los préstamos para autónomos online más relevantes

Es bastante difícil decir cuáles son los mejores préstamos para autónomos. Lo que es bueno para un consumidor, puede no serlo para otro. ¿Qué necesitas?

  1. Que el dinero llegue rápidamente
  2. Pagar los menores intereses posibles
  3. Que no comprometa el patrimonio personal de ningún familiar con un aval
  4. Que te acepten si bien estés en ASNEF
  5. Que puedas utilizar el dinero para cuanto quieras.

Al estudiar las mejores ofertas de préstamos para autónomos, para unos serán más esenciales unas cosas y para otros, otras.

Préstamos para empresarios autónomos sin ningún tipo de aval

Uno de los inconvenientes habituales del crédito para autónomos y empresas es que las empresas financieras soliciten un aval. Desde su opinión es lógico, ya que las empresas pequeñas y los emprendedores son una inversión peligrosa.

No obstante, para los prestatarios aportar un aval en los préstamos para autónomos no es lo idóneo, por el hecho de que se estaría vinculando aún más el éxito del proyecto empresarial a la vida personal del individuo.

Existen otras opciones como son los préstamos para autónomos y emprendedores sin aval. La ventaja es que el prestatario no necesita implicar a nadie ni presentar ninguno de sus bienes como garantía.

Los préstamos destinados a autónomos sin aval son más caros

Los préstamos para autónomos sin aval suelen tener unos intereses sensiblemente más altos que los que sí tienen aval. La conveniencia de una o bien otra opción es una cosa que debes valorar personalmente.

Préstamos para autónomos con ASNEF

Una situación más frecuente de lo que se podría meditar es que el trabajador autónomo esté inscrito en ASNEF por una disputa con una compañía de servicios (por ejemplo, una eléctrica o bien una compañía telefónica).

En un momento dado, este consumidor precisa dinero para su negocio por cualquier razón y ve de qué forma muchos prestamistas se lo deniegan por estar en ASNEF.

En muchas ocasiones, el hecho de no pagar una factura de ese tipo, se debe a una reacción frente a un comportamiento injusto por la parte de la compañía de servicios. En realidad, el cliente no tiene un problema de solvencia, pero aun así no consigue crédito.

Por suerte, existen préstamos para autónomos en ASNEF en los que estar listado en el registro de deudores, no tiene por qué razón ser la causa de un rechazo del préstamo.

Sin embargo, que los préstamos para autónomos con ASNEF existan no significa que se concedan de manera automática. Si tu deuda es demasiado alta o la entidad considera que es muy probable que no puedas devolver el préstamo, no te lo concederán.

Piensa que esto no es algo negativo en un largo plazo. Cometer un impago tiene consecuencias severas y solo puede ser recomendable pedir financiación para tu negocio si estás seguro de que podrás devolver el dinero en el plazo estipulado.

Lo esencial es cómo se amoldan cada uno de los préstamos para autónomos a tus necesidades. Si bien es cierto que, sea como sea, hay algunas opciones que pueden resaltar sobre las demás:

Cofidis

Cofidis es una compañía financiera que ofrece préstamos para autónomos on line sin muchas complicaciones en los requisitos, de forma veloz y con la posibilidad de pedir cantidades elevadas de dinero.

Ventajas

✓ Préstamos de hasta 4.000€ sin dar explicaciones
✓ Sin comisiones de apertura o estudio
✓ Géneros de interés muy competitivos
✓ No te pregunta para qué precisas tu dinero urgente

Inconvenientes

÷ Pueden pasar 24h hasta que recibas el dinero en tu cuenta

Y si precisas más de 4000€, Cofidis ofrece un producto financiero denominado ‘crédito proyecto’, perfecto para los primeros meses de emprendimiento.

Vivus

Otra opción muy diferente es Vivus. En un caso así la cantidad de dinero que nos ofrece es mucho más humilde: 300 €, pero lo realmente interesante es que el primer préstamo es gratis como oferta de bienvenida a los nuevos clientes.

Si no precisas mucho dinero, o bien únicamente deseas cubrir una factura de forma veloz, vale la pena echar un vistazo.

Herramientas de comparación de préstamos para autónomos

En MicroPréstamos.online tenemos la meta de ayudarte a cotejar las diferentes opciones. De ahí que, te damos una lista de prestamistas actualizada, con información básica sobre cada uno de ellos.

Después puedes entrar en la página web de cada prestamista y probar su simulador de préstamos para autónomos. Recuerda que mientras que no admitas el contrato y te hagan la transferencia del préstamo, todo el proceso será gratis, con lo que puedes equiparar con libertad sin preocuparte.

Si hay algo en lo que todo el mundo está conforme, es que antes de lanzarte a pedir préstamos para autónomos es bueno equiparar múltiples opciones. Hacerlo te va a ayudar a tomar una mejor y más informada decisión.

Condiciones de los créditos para autónomos y empresas

Al pedir préstamos para autónomos, debes cumplir con unos requisitos básicos:

  1. Ser mayor de edad
  2. Tener residencia legal en España
  3. Tener cuenta corriente en España

Si no cumples alguno de estos requisitos, ya sea porque no es legal hacer un contrato contigo en el caso del primero, o bien pues hay un elevado riesgo de que utilices el crédito para blanquear capital en el caso del segundo, ninguna empresa de préstamos para autónomos va a poder ofrecerte sus servicios.

Condiciones para conseguir préstamos para autónomos

Los requisitos de los préstamos para autónomos de la banca tradicional pueden ser demasiado exigentes y tediosos.

En MicroPréstamos.online te ofrecemos un listado de entidades financieras que ofrecen préstamos con escasos requisitos. Siendo conscientes de que en ocasiones es preciso poder actuar con velocidad, estas entidades han reducido sus exigencias para acelerar y facilitar el proceso.

¿En qué momento pedir préstamos para autónomos?

La financiación abre la puerta al crecimiento y a aprovechar oportunidades. Por poner un ejemplo, tres buenas razones para pedir préstamos para autónomos son:

  1. Comprar stock si se prevé una fuerte demanda: Navidad, Black Friday, etc.
  2. Mejorar la experiencia al cliente: inversión en web, logística.
  3. Crecer: Cuando el sector crece y lo único que le falta a la compañía es liquidez.

En definitiva, se trata de situaciones en las que el dinero se marcha a emplear en algo productivo y se espera que los rendimientos de la inversión superen los intereses a pagar.

Préstamos para autónomos que sí necesitan aval

Los préstamos para autónomos con aval son más rentables que los préstamos sin aval, ya que, en caso de que no puedas abonar tu deuda, el prestamista se la demandará a tu avalista, con lo que el peligro para quien presta es sensiblemente menor.

Lo que tienes que tomar en consideración cuando le solicitas a alguien que te avale es:

  1. ¿Cómo afectará a tu situación personal si finalmente el prestamista usa el aval?
  2. ¿Qué posibilidades hay de que esto ocurra?
  3. ¿Qué diferencia de precio total hay entre esta opción y la opción sin aval?

Ten en cuenta que si en algún instante las cosas en tu negocio van mal, lo último que precisas es tener problemas con tus progenitores, suegros, hermanos o bien amigos por el hecho de que el prestamista les solicite dinero por el préstamo.

Diferentes tipos de préstamos para autónomos

En nuestros días existen un sinnúmero de préstamos para autónomos. Es esencial que los conozcas a fin de que puedas estudiar las diferentes opciones y optar por la que más te interese en cada instante.

Te comentamos de forma sencilla los tipos de créditos para autónomos actuales más comunes a continuación:

Líneas de crédito

La particularidad de las líneas de crédito para autónomos y pymes es que tienes acceso a liquidez en todo momento, y solamente pagas por el dinero libre. Es una diferencia recomendable con respecto a un préstamo, porque en este último caso te dan el dinero y pagas los intereses, lo uses finalmente o bien no.

Entre las muchas opciones del mercado, la tarjeta de Evo Finance puede ser de ayuda si te interesan los créditos para autónomos, puesto que no tiene cuota anual y ofrece mucha flexibilidad permitiéndote decidir cuánto deseas abonar cada mes.

Préstamos dirigidos a autónomos y pymes

Los préstamos dirigidos a autónomos y pymes tienen como condición que el dinero se utilice solamente en el proyecto empresarial e incluso es probable que te soliciten justificantes de los pagos, presupuestos o bien facturas.

Generalmente, un préstamo para un proyecto empresarial tiene intereses más bajos que un préstamo para el consumo.

Préstamos personales para proyectos particulares

Estos son los préstamos personales de siempre. En muchas ocasiones los emprendedores no pueden justificar que los gastos irán a una compañía, porque la empresa simplemente no existe aún como tal. En un caso así, los préstamos para autónomos son realmente préstamos con garantía personal.

Préstamos P2P

Préstamos P2P significa préstamos peer to peer que a su vez significa préstamos de igual a igual, esto es, entre particulares.

Si lo pensamos, esta clase de préstamos han existido siempre y en toda circunstancia, pero ahora merced a internet es mucho más simple que los prestamistas individuales hallen a los prestatarios y viceversa.

Para muchos aún son algo novedoso, mas está claro que tienen un enorme futuro por delante.

No uses la financiación como algo temporal

Si las cosas no funcionan y no tienes ninguna buena razón para meditar que vayan a prosperar, no tiene sentido buscar préstamos para autónomos, solucionar la situación temporalmente y encarar un inconveniente aún mayor en el futuro.

No obstante, son una buena ayuda para situaciones puntuales en las que se precisa liquidez o bien para poder afrontar oportunidades de crecimiento.

Lo préstamos para autónomos en 2018

El mercado financiero evoluciona continuamente. Cada uno de ellos de los tipos de préstamos que hemos citado va mudando para adaptarse mejor a las demandas del mercado. En este proceso de cambio se van creando préstamos para autónomos nuevos.

En MicroPréstamos.online nos esmeramos por ofrecerte un listado de préstamos para autónomos actualizado, con buenas ofertas y, sobre todo, con prestamistas de fiar que cumplan con las regulaciones actuales y sean seguros.

Si buscas préstamos para autónomos nuevos en empresas fiables y con contratos transparentes, puedes echar un vistazo a nuestro listado de prestamistas con préstamos para autónomos y emprendedores.

Conclusión

Actualmente existen muchas posibilidades diferentes para conseguir préstamos para autónomos y para tomar una buena resolución hay que equipararlas cuidadosamente.

En MicroPréstamos.online hemos reunido varias empresas financieras que están prestas a entregar esta clase de financiación, con la ventaja de saber que todas son fiables y legales.

Además, todos los prestamistas que aparecen en nuestra web hacen el estudio de la petición gratis. De esta forma, esperamos poder ayudarte con el proceso de colección de información y comparación.

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Gratuito y sin intereses

Sin Nómina | Sin Aval | Acepta ASNEF

Interés: 500 € a 61 días: 0 € (TAE 0%)

Plazo máximo: 100 días

Primer préstamo gratis

Hasta 500 € (Después 1.000 €) 

Hasta 500 € a 61 días sin intereses

Puntuación ★★★★★

Primer Préstamo  500 €

Gratuito y sin intereses

Sin Nómina | Sin Aval | Acepta ASNEF

Interés: 300 € a 30 días: 0 € (TAE 0%)

Plazo máximo: 30 días

Primer crédito 300 € gratis

Hasta 300 € (Después 500 €) 

Ahorro intereses con pago anticipado

Puntuación ★★★★★

Primer Préstamo  300 €

Gratuito y sin intereses

Sin Nómina | Sin Aval | No ASNEF

Interés: 300 € a 30 días: 0 € (TAE 0%)

Plazo máximo: 30 días

Primer préstamo gratis

Hasta 300 € (Después 1.000 €)

Posibilidad de prórroga con coste

Puntuación ★★★★★

Primer Préstamo  300 €

Gratuito y sin intereses

Sin Nómina | Sin Aval | Acepta ASNEF

Interés: 300 € a 30 días: 0 € (TAE 0%)

Plazo máximo: 30 días

Préstamo sin gastos de 300 € a 30 días

Hasta 300 € (Después 1.000 €) 

Posibilidad de Prórroga con coste

Puntuación ★★★★★

Primer Préstamo  300 €

Gratuito y sin intereses

Sin Nómina | Sin Aval | Acepta ASNEF

Interés: 300 € a 30 días: 0 € (TAE 0%)

Plazo máximo: 30 días

300 € sin coste para nuevos clientes

Hasta 300 € (Después 800 €) 

Cancelación con gastos a 7, 23 o 30 días

Puntuación ★★★★★

Primer Préstamo  300 €

Gratuito y sin intereses

Sin Nómina | Sin Aval | No ASNEF

Interés: 300 € a 30 días: 0 € (TAE 0%)

Plazo máximo: 30 días

Primeros 30 días gratis

Hasta 500 € (Después 1.000 €)

Plazo liquidación total entre 3 y 26 meses

Puntuación ★★★★★

Primer Préstamo  500 €

Gratuito y sin intereses

Sin Nómina | Sin Aval | No ASNEF

Interés: 300 € a 30 días: 0 €
(TAE 0%) 

Plazo máximo: 30 días

Primer minicrédito gratis hasta 300€

Hasta 300 € (Después 1.000 €)

40% descuento para clientes

Puntuación ★★★★★

Primer Préstamo  300 €

Gratuito y sin intereses

Sin Nómina | Sin Aval | Acepta ASNEF

Interés: 300 € a 30 días: 0 € 
(TAE 0%)

Plazo máximo: 30 días

Primer minicrédito 300 € gratis a 30 días

Hasta 300 € (Después 1.200 €) 

Hasta 400 € a devolver en 62 días con coste

Puntuación ★★★★★

Primer Préstamo  300 €

Gratuito y sin intereses

Sin Nómina | Sin Aval | No ASNEF

Interés: 400 € a 33 días: 135 € (TAE 2.087%)

Plazo máximo: 33 días

Gratis si lo devuelves los primeros 10 días

Hasta 400 €

Con ingresos y cuenta con tarjeta asociada

Puntuación ★★★★★

Primer Préstamo  400 €

Gratuito y sin intereses

Sin Nómina | Sin Aval | No ASNEF

Interés: 500 € a 30 días: 0 €
(TAE 0%)

Plazo máximo: 30 días

Primer crédito de 500 € sin intereses

Hasta 500 €

Plazos entre 7 y 30 días

Puntuación ★★★★★

Primer Préstamo  500 €

Gratuito y sin intereses

Sin Nómina | Sin Aval | No ASNEF

Interés: 300 € a 30 días: 0 € 
(TAE 0%)

Plazo máximo: 30 días

Primer minicrédito 300 € gratis

Hasta 300 € (Después 850 €) 

11 meses de extensión del préstamo

Puntuación ★★★★★

Primer Préstamo  300 €

Respuesta Inmediata

Sin Nómina | Sin Aval | No ASNEF

Interés: 1.000 € a 30 días: 330 € (TAE 3.112,60%)

Plazo máximo: 30 días

Primer préstamo 1.000 € a 30 días

Hasta 1.000 €

Dinero en cuenta en 15 minutos

Puntuación ★★★★★

Primer Préstamo  1.000 €

Respuesta Inmediata

Sin Nómina | Sin Aval | No ASNEF

Interés: 300 € a 3 meses: 198,48 € (TAE 2.333,91%)

Plazo máximo: 3 meses

Hasta 3 meses para devolverlo

Hasta 300 € (Después 1.000 €)

Cancelación anticipada sin costes

Puntuación ★★★★★

Primer Préstamo  300 €

Respuesta Inmediata

Sin Nómina | Sin Aval | Acepta ASNEF

Interés: 5.000 € a 36 meses: 3.232,48 € (TAE 42,41%)

Plazo máximo: 36 meses

Préstamos desde 500 hasta 5000 €

Hasta 5.000 €

Pagos a plazos

Puntuación ★★★★★

Primer Préstamo  5.000 €

Respuesta Inmediata

Sin Nómina | Sin Aval | Acepta ASNEF

Interés: 300 € a 26 semanas: 277,46 € (TAE 1.221%)

Plazo máximo: 326 semanas

Plazo de devolución de 13 a 26 semanas

Hasta 300 € (Después 900 €)

Dispondrás del dinero en 48 horas

Puntuación ★★★★★

Primer Préstamo  300 €

Respuesta Inmediata

Sin Nómina | Sin Aval | Acepta ASNEF

Interés:  300 € a 30 días: 89,01 € (TAE 2.424,60%)

Plazo máximo: 30 días

Ahorro con cancelación anticipada

Hasta 300 € (Después 900 €)

Dinero en 10 minutos

Puntuación ★★★★★

Primer Préstamo  300 €

Respuesta Inmediata

Sin Nómina | Sin Aval | Acepta ASNEF

Interés: 300 € a 30 días: 105 € (TAE 3.752%)

Plazo máximo: 30 días

Descuentos al finalizar el primer crédito

Hasta 300 € (Después 600 €) 

Cancela en 7 días y obtendrás más crédito

Puntuación ★★★★★

Primer Préstamo  300 €

Respuesta Inmediata

Sin Nómina | Sin Aval | Acepta ASNEF

Interés: No especificado
(TAE Variable)

Plazo máximo: 30 días

Buscador y comparador de préstamos

Hasta 750 €

Servicio gratuito y online

Puntuación ★★★★★

Primer Préstamo  750 €

Respuesta Inmediata

Sin Nómina | Sin Aval | Acepta ASNEF

Interés: 2000 € a 6 meses: 1784.80 € (TAE 1,227,4%)

Plazo máximo: 6 meses

Hasta 2.000 € en 6 cuotas mensuales

Hasta 2.000 € 

Línea de crédito permanente

Puntuación ★★★★★

Primer Préstamo  2.000 €

Respuesta Inmediata

Sin Nómina | Sin Aval | Acepta ASNEF

Interés: 150 € a 21 días: 95 € (TAE 1091,35%)

Plazo máximo: 21 días

Dinero en 4 minutos

Hasta 300 € (Después 1.000 €)

Sin avales ni depósito de garantía

Puntuación ★★★★★

Primer Préstamo  300 €

Respuesta Inmediata

Sin Nómina | Sin Aval | No ASNEF

Interés: 40.000 € a 72 meses: 9.193,28 € (TAE 7,68%)

Plazo máximo: 72 meses

Devolución a 24, 36, 48, 60 o 72 meses

Hasta 40.000 €

Tipo de interés fijo

Puntuación ★★★★★

Primer Préstamo  40.000 €

Respuesta Inmediata

Sin Nómina | Sin Aval | No ASNEF

Interés:  30.000 € a 96 meses: 10.713 € (TAE 8,3%)

Plazo máximo: 96 meses

Sin cambiar de banco

Hasta 30.000 €

Plazo de devolución de 12 a 96 meses

Puntuación ★★★★★

Primer Préstamo  30.000 €

Respuesta Inmediata

Con Nómina | Sin Aval | NO ASNEF

Interés: 1.500 € a 12 meses: 204,96 € (TAE 27,24%)

Flexibilidad en los pagos

Gratis y sin cambiar de banco

Hasta 10.000 €

Pagas al mes lo gastado o una cuota mensual

Puntuación ★★★★★

Primer Préstamo  10.000 €

Respuesta Inmediata

Sin Nómina | Sin Aval | No ASNEF

Interés: 100 € a 31 días: 0 €
(TAE 0%)

Plazo máximo: 31 días

Gratis los primeros 100 €

Hasta 300 €

Posibilidad de prórroga con pagos aplazados

Puntuación ★★★★★

Primer Préstamo  300 €

Opiniones de clientes

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